金融行业数字化之路探析

金融行业在金融科技得加持下的浪潮下快速发展，财富管理行业进入了全面竞争和提升综合能力的阶段，不过金融行业的快速发展也导致了行业市场的激烈竞争，怎样高效完成订单、服务客户成了金融企业的痛点。对于金融机构而言，数据是核心资产，也是重要抓手，在这一背景下，虽然金融行业在在数据治理方面积累了丰富的经验，但是在数据的管理方面却是有很大的缺失，金融产品创新、资产管理创新、数字科技融合、服务模式提升目前已是成为全行业认可的发展方向，金融机构开展数据治理工作迫在眉睫。

突破点：

当前我国金融业正处于转型发展阶段，在新旧动能转换过程中，企业需要从客户需求、产品设计到商业模式创新进行全面的转型升级。目前多数企业已经意识到数据作为商业资产在企业生产经营活动中的重要性以及所面临着各种各样痛点问题的挑战，同时随着我国金融业数字化改革不断深入以及行业发展需求日益增加，对金融业数据治理能力提出了更高要求。

教育培训机构行业管理难点：

1.金融信息杂乱：金融行业的产品具有种类繁多、与客户匹配性灵活等特点，需要建立高效、便捷的知识库体系，供业务人员随时查阅。

2.会员数量大难管理：金融企业的客户会员数量较为庞大，也没有建立完善的客户分级及价值体系，对于VIP会员以及价值较高的客户会员关注较少。

3.风控管理要求高：金融行业的风控要求极高，由于金融产品对于风控管理的特殊要求，需对风控条件手工设置与自动匹配条件过滤，大幅度的降低金融风控危机。

4.数据孤岛问题突出：随着银行、保险、证券等传统金融机构的数字化转型步伐不断加快，数据已经成为业务发展中重要的生产资料，但传统机构普遍存在数据质量较差、数据孤岛严重等问题，导致数据孤岛问题严重，数据价值难以发挥。

数字化转型技术方案：

金融行业数字化功能设计需要结合业务需求和技术趋势来进行，旨在提高企业的运营效率、降低成本、优化用户体验等方面具有重要作用除了数字化业务战略的确立、易用实用的工具赋能，金融机构内部的参与者们的体验与执行也是数字化转型的重中之重。

1.金融产品管理：集中管理分散的文档，例如政策、流程、合同等，并确保文档的合规性和版本控制，并可在价格手册中创建产品并将其与价格相关联。

2.客户管理：系统不仅能够管理金融客户的基本信息，而且可以实现对客户进行全面的视图实时汇总，并可以查看客户的基本信息、业务信息、价值信息、交往信息等。

3.经营数据分析报表：通过数据分析和可视化工具，将复杂的金融数据进行整理、分析和展示，帮助企业更好地理解业务状况，为决策提供数据支持。大幅提高操作人员效率，客户可使用自定义功能，根据不同需求汇总所需字段，得到所需的视图/报表。

4.项目管理：通过低代码平台，可以快速搭建项目管理系统。这个系统包括项目管理、任务管理、风险管理等功能，使用户能够高效地管理金融项目，提高项目成功率。

5.AI技术应用：结合AI技术，可以提升数据分析的精准度和预测性，帮助企业更好地把握金融市场趋势和客户需求，优化业务流程和提高工作效率。

6.企业协同数字化生态：通过建立企业级应用程序接口(API)和数据接口(DI)，可以帮助机构连接各个业务系统，实现数据的实时共享和业务的高效协同，提高企业整体运营效率。

实施数字化带来的改变：

数字化转型作为一次长期的企业集体行为，业务数字化全面铺开，场景生态进一步丰富，管理数字化也开始起步。从业务到技术，从高层管理到基层执行者，实用的工具对于企业人员而言，是必不可少的，是支撑他们进行敏捷业务推动的基础。伴随着数字技术变革的持续深入和金融科技的不断发展，数字化技术成为金融业焕发新生的重要驱动力。